Заявление на зачисление денег

Как должно быть сформулировано заявление на внесение денег в кассу учреждения?

ВЕДЕТСЯ уголовное дело по факту хищения бюджетных денежных средств (заработная плата) в учреждении главным бухгалтером. Факты на лицо. Доказательств много. Но дело не завершено.

Виновное лицо решило внести денежные средства в кассу учреждения. Как должно быть сформулировано заявление на внесение? Должно ли быть прописано какое-либо основание? Как может повлиять смысл написанного в заявлении на решение суда? Возможные ошибки при получении такого внесения для учреждения?

Ответы юристов (4)

Какую статью вменяют?

Уточнение клиента

Статья неизвестна, так как проверка ещё не закончена.

04 Августа 2017, 18:47

Есть вопрос к юристу?

Виновное лицо решило внести денежные средства в кассу учреждения

а главный бухгалтер уже отстранён от должности?

Если да, то новое руководство по ряду причин может отказаться от приёма денег.

Тогда следует внести деньги на счёт данного юр.лица через учреждение банка. Квитанцию, естественно сохранить. И никаких оснований указывать не нужно в данном случае.

Как должно быть сформулировано заявление на внесение?

В свободной форме, законом она не регламентируется.

Если это материально-ответственное лицо, то можно так сформулировать: «прошу принять денежные средства для погашения недостачи на подотчёте материально-ответственного лица».

Если деньги похищались главбухом не с подотчёта, а иными способами, можно сформулировать так: «для погашения ущерба, причинённого организации».

Должно ли быть прописано какое-либо основание?

Основание — «возмещение причинённого ущерба».

Как может повлиять смысл написанного в заявлении на решение суда?

Смысл — никак, повлияет сам факт добровольного возмещения вреда, причём весьма существенно повлияет. Разумеется, в сторону смягчения приговора. Реальное лишение свободы в таких случаях обычно не назначают.

Возможные ошибки при получении такого внесения для учреждения?

какие тут могут быть ошибки?? Принцип простой: «дают — бери». А новый главбух пускай уже сам кумекает, как разнести эту сумму по бухгалтерскому балансу. Мы, юристы, сих премудростей не знаем, не наше это дело 🙂

Факты на лицо. Доказательств много.

Ну, тут ещё надо смотреть. Следует отличать хищения от нарушения финансовой дисциплины.

В моей практике были случаи, когда руководитель бюджетной организации изымал деньги из фонда зарплаты, но тратил на нужды той же организации (поскольку сметой такие статьи расходов не были предусмотрены, а необходимость их произведения была буквально жизненной). Это не есть хищение, это нарушение финансовой дисциплины.

Так что здесь глубже копать нужно, чтобы определиться с квалификацией содеянного. И, главное, постараться не допустить возбуждения уголовного дела, дав в ходе проверки объяснения, исключающие возможность квалификации деяния, как преступного.

Если потребуется практическая помощь, пожалуйста, обращайтесь. Я этими делами уже без малого сорок лет занимаюсь 🙂

Сегодня данная особа перечислила на счёт учреждения похищенную суму.

Заявления на внесения она не писала. Как мне поступить?

09 Августа 2017, 08:05

перечислила на счёт учреждения похищенную суму. Заявления на внесения она не писала. Как мне поступить?

так пусть главбух новый и думает, на какой счёт отнести. Ему видней :)) Я, право, не знаю, на какой. У Вас-то чего вдруг голова болит? Перечислила. так и перечислила. Ей, что назывется, зачОт :)) А Вам это безразлично. Не обратно же ей отправлять, так?

Как провести по бух.учету новый главбух знает. Вопрос в том, может ли он потребовать заявление на внесение похищенных денег на счет учреждения? Возможно, что спустя время похитивший главбух по суду вернет деньги обратно (если оставить без заявления) как ошибочно перечисленные. А заявление будет являться подтверждением, что он добровольно желает возместить похищенные деньги (в виде зарплаты).И ведь на заявлении будет согласие и разрешение директора на прием этих денег, в виде резолюции.

Как потребовать написать заявление? чем мотивировать? Старый главбух очень напорист, нагл, самоуверен.

09 Августа 2017, 18:39

Никак не потребовать. Она не обязана это требование исполнять, ибо даже на допросе у следователя никто не обязан свидетельство врать против самого себя. Если потом вернёт через суд, что вряд ли, так на то он и суд.

Деньги уже поступили на счёт ЮЛ, так что резолюции директора не требуется. Не на что ставить, да и юридического значения она не имеет. Деньги оприходованы фактически зачисление на счёт.

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

m.pravoved.ru

Заявление на зачисление денег

Расчетные операции коммерческих банков (лекция)

5 6 3 1

Банк Банк

Поставщика плательщика

1 – заявление на открытие

аккредитива 5 – денежные документы для

2 – бронирование средств оплаты

на счете плательщика 6 – зачисление денег в оплату

(перевод с расчетного отгруженного товара на

счета, внесение налич- на счет поставщика

ных денег) 7 – рамбурсное требование

3 – извещение поставщика о перечислении денег

об открытии аккредитива 8 – списание денег

4 – отгрузка товара 9 — дебетовый перевод

Преимущества аккредитивной формы расчетов: гарантия платежа, возможность получить деньги в кратчайшее время (по покрытому аккредитиву).

Недостатки: отвлечение денег из оборота плательщика, аккредитив не способствует равномерной отгрузке товара (нужно ждать пополнения аккредитивного счета). Необходимым условием использования непокрытого аккредитива является доверие между банками.

4) Чековая форма расчетов. Чек – это письменное распоряжение чекодателя банку заплатить чекодержателю сумму, указанную в чеке.

Схема чековой формы расчетов (в России не работает)

6 7 5 1 3

Банк Банк

1 – заявление на открытие 6 – чек на инкассо

чекового депозита 7 – зачисление денег на счет

(с внесением денег) поставщика в оплату чека

2, 3 – открытие счета и 8 – рамбурсное требование

выдача чековой книжки оплаты

4 – отгрузка товара 9 – списание денег с чекового

5 – получение поставщиком депозита

чека на сумму поставки 10 – дебетовый перевод

Преимущества данной формы: гарантия платежа, возможность использования чека для расчетов с любыми партнерами, сближение моментов получения и оплаты товара.

Недостатки: отвлечение денежных средств из оборота плательщика (этот недостаток устраняется через авалирование, либо акцептование документа).

Расчеты чеками в российской практике имеют свои специфические особенности:

4

Поставщик Плательщик

6 10 5 1 3

1 – заявление на открытие 6 – предъявление чека

чекового депозита в банк к оплате

(с внесением денег) 7 — чек для оплаты

2, 3 – открытие счета и 8, 9 – списание и перевод

выдача чековой книжки денег в оплату чека

4 – отгрузка товара (кредитовое авизо)

5 – выдача чека 10 – зачисление денег на

4. Для осуществления межбанковских расчетов нужно установить корреспондентские отношения (это совокупность возможных форм сотрудничества, возникающих между банками). Необходимость межбанковских корр. отношений возникает по ряду причин:

c. банк не может оказать какие-либо услуги своим клиентам по причине отсутствия лицензии;

d. банк-корреспондент может оказать услуги клиенту лучше, быстрее и дешевле;

e. в целях проведения расчетов между клиентами, счета которых открыты в других банках.

Существует несколько способов открытия корреспондентских счетов:

1) корр. счет на балансах банков-корреспондентов (прямые межбанковские расчеты).

Банк 1 Банк 2

Преимущества прямых расчетов:

· отвечают интересам клиентов, имеющих устойчивые отношения с клиентами других банков;

· появляются благоприятные условия для проведения взаимозачетов;

· расширяются возможности для активной работы на рынке.

Недостаток: распыление средств.

2) корр. счета банков-корреспондентов на балансе третьего банка (как правило, в ЦБ). Последний выступает контролирующим органом за

системой расчетов, организатором процедуры перевода средств.

www.newreferat.com

Как я быстро вернул деньги, незачисленные банкоматом


Вы вставили карточку в банкомат, ввели пин код, внесли сумму. Банкомат принял деньги начал считать. Но потом высветилось сообщение о недоступности сервера или другая ерунда. Нету интернета — пишет банкомат. Вы внесли деньги на счет, но туда они не поступили.
Я думаю, знакомая ситуация, в которую попасть не особо хочется. Вот это случилось и со мной.
Я обслуживаюсь в Промсвязьбанке. Мне нравится его ритеил — интернет банк. Однажды вечером я решил пополнить свою новую доходную карту. Я снял сумму в 60 тыс рублей с другой карты и решил положить на эту карту. Карта доходная и на нее капает процент. Я снял деньги, направился в ДО Войковский.

Часть 1 — железный монстр скушал мои деньги

Красивый оранжевый банкомат ждал меня прямо по входу. Я направился к нему, вставил карту, ввел пинкод, выбрал операцию пополнения и положил 12 пятитысячных купюр в лоток. Банкомат начал шуршать, шуршал минуту, но потом высветилось сообщение.

Я не растерялся и сфоткал это сообщение, а также лоток с деньгами. Ну чтобы были свидетельства преступления.
Банкомат вернул мне карту. Но денег похоже не зачислил — я вновь вставил карту и проверил баланс. На счете нули, а деньги банкомат скушал и не подавился.
Я выругался. Мне хотелось разбить монитор банкомата кулаком. Через пару минут банкомат отвис, снова вернулся в рабочее состояние. Я в это время звонил в поддержку. 15 минут я ждал оператора, слушая противную для меня музыку.
Читайте также:Как позвонить в банк, если горячая линия не отвечает?
Естественно все операторы заняты, да есть ли они там вообще? — Думал я. Время шло, я стоял возле банкомата, никто не отвечал. Я решил уже уйти, вышел на улицу. Тут мне ответили, я объяснил ситуацию, попросил завести обращение — обращение не завели, однако оператор назвал свою фамилию. Я ее записал — ну чтобы были свидетельства преступления железного монстра. Совет был один — писать заявление в банк на возврат денег.

Часть 2 — заявление на возрат денег.

Вечером я начал читать интернет. По своему опыту, я знал, что придется ждать 45, а то и 60 дней. Это меня не устраивало — я плачу ипотеку и нужны деньги на отпуск. Дело было перед отпуском. Я наткнулся на образец заявления. Можно было не писать заявление по форме банка, а написать заявление в свободной форме — согласно закону о защите прав потребителей — выдача денег это услуга. Я в праве требовать устранения последствий некачественно оказанной услуги. Сроки определяются мной — я вправе назначить разумные сроки. Вот образец заявления, написанный мной

В ОАО Промсвязьбанк от ФИО паспорт 2243 44445 Выдан 01.01.2012 Ленинским РОВД г. Смоленска
Проживающего по адресу — это шапка справа
Претензия — по центру — это заголовок заявления на возврат денежных средств
Далее текст претензии:
17 марта 2013 года мной проводилась операция по внесению денежных средств на карту ххх хххх хххх хххх в сумме 60 тыс. рублей через банкомат ОАО Промсвязьбанк, расположенный по адресу г. Москва, ленинградское шоссе…. Когда в банкомат были внесены денежные средства, произошел технический сбой в его работе, в результате чего деньги не были зачислены. В соответствии со статьей 4 закона о Защите прав потребителей услуги должны оказываться качественно. В соответствии со статьей 29, 30 Закона потребитель при обнаружении недостатков оказанной услуги в праве требовать безвозмездного устранения недостатков оказанной услуги. Недостатки должны быть устранены исполнителем в разумный строк, назначенный потребителем. Прошу в течение 7(семи) рабочих дней устранить недостатки и зачислить на карту хххх хххх хххх хххх денежные средства в размере 60 тыс. рублей

Я нашел бланк заявления в интернет и утром в 9-30 побрелся в офис. Написал заявление в свободной форме и потребовал возврата денег в течение 7 дней. Благо что это был банкомат эмитента банковской карты.
Через пару дней я звонил в банк. Служба поддержки отправляла меня после пары переключений в офис, в который я писал заявление. Я звонил в офис и попросил узнать — «Выполнит ли банк мое требования о возврате скушанных банкоматом денег в течение 7 дней. Ответ — положительный. Они обещали это сделать.

Деньги вернули.

На 7 день я обнаружил по утру свои деньги на счету. Деньги вернули. Хвала банку. И достаточно быстро. Не за 45 дней, а всего за 7. Не знаю, кого благодарить. Словом тот же банк рассматривал мое заявление на возрват денег за билет РЖД более 50 дней. Но там другая ситуация.
Что можно посоветовать тем, кто попадет в такую ситуацию

  1. Сфотографировать следы преступления. На тот случай, если деньги потеряются и банк откажется их возвращать после инкасации банкомата
  2. Писать заявление в свободной форме, ссылаясь на законо о защите прав потребителей. Требовать платы за не устройку — банк может использовать ваши деньги для выдачи кредитов…. Деньги висят в банке, а могли бы приносить вам пользу. Деньги в банке — упущенная вами выгода, вы можете требовать компенсации
  3. Звонить в банк после написания заявления — чем больше вы тревожите банк, тем раньше он вам ответит…
  4. Не вносить крупные суммы на счет сразу. Ведь внося по 5 тысяч на счет, я мог бы потерять всего 5 тысяч, а не все 60 тыс.

А если банк тянет резину?

В случае Сбербанка такое заявление может не сработать. Банк может тянуть время до последнего, продлевая сроки рассмотрения вашего заявления. В этом случае остаётся только ждать. Деньги банк не отдаёт.
Можно напомнить банку о себе и отомстить за незаконно долгую обработку вашего заявления.
Читайте также: Как отомстить банку, который вас обманул?

mobile-testing.ru

Порядок перечисления заработной платы на банковскую карту

Перечисление зарплаты на карту ‒ это один из способов расчетов работодателя с сотрудниками. Сейчас подобные транзакции являются широко распространенной практикой у разнообразных предприятий.

Выдача денег в кассе постепенно отходит на второй план и считается устаревшей формой расчетов.

Безналичный способ расчетов с сотрудниками существенно облегчает процесс передачи денег.

Работник может воспользоваться зарплатной банковской картой для оплаты товаров или услуг, а также получить денежные средства наличными в любом месте, сняв их в банкомате.

Оплата труда безналичным расчетом

В соответствии с Конституцией РФ, каждый работник имеет право на вознаграждение труда. Работодатель обязан обеспечить своевременную выдачу заработной платы подчиненным в полном объеме.

Способ передачи денег остается на усмотрение работодателя: он может как воспользоваться расчетами через кассу, так и переводами на банковские карты.

Для того чтобы руководителю использовать тот или иной способ расчета, необходимо заручиться согласием от работника в письменном виде.

Законодательство регулирует лишь общие правила выплаты заработной платы сотрудникам, а нюансы зачисления денег на карту остаются на усмотрение нанимателя.

Законодательная база

Законодательство допускает безналичную форму расчета работодателя с сотрудниками.

При этом данная процедура регулируется следующими нормативными документами:

  • статьями 44, 73 и 136 ТК РФ;
  • 45 и 46 главами ГК РФ;
  • трудовыми договорами;
  • Положениями Центробанка №222 и №266.
  • Перечисление зарплаты на карту

    Работодатель должен самостоятельно принять решение о безналичном способе расчетов с сотрудниками, после чего обратиться в финансовую организацию для заключения договора на обслуживание. Почти в каждом банке имеется возможность создания зарплатного проекта для юрлиц и ИП.

    Решение о способе расчетов с сотрудниками путем перевода денег на банковский счет должно быть отображено:

  • в коллективном договоре;
  • в трудовых контрактах;
  • в локальных нормативных актах на предприятии.
  • Если ранее в документах на предприятии значилось, что зарплата передается работникам через кассу, необходимо внести в них изменения.

    Что делать, если зарплата ниже МРОТ? Смотрите тут.

    Обязательно ли?

    В соответствии с законодательством, положение о возможности безналичного перевода денег сотрудникам должно быть отображено в трудовом договоре или дополнительном соглашении к нему.

    В обязательном порядке должно присутствовать заявление от лица работника, в котором последний дает согласие на подобный способ расчетов.

    Только в указанном случае перевод зарплаты на банковские карточки является законным. Стоит знать, что у работника также имеется право отказаться от безналичной формы расчетов. В таком случае наниматель должен обеспечить ему выдачу заработной платы из кассы предприятия.

    Другого банка

    В соответствии с ТК РФ, сотрудник может самостоятельно выбрать банк для перевода заработной платы в том случае, если его не устраивает финансовая организация, подобранная руководством.

    О своем решении он должен оповестить руководство не позднее, чем за 5 рабочих дней до дня выдачи заработка. Об этом говорится в ч. 3 ст. 136 ТК РФ.

    Как оформить?

    Если было принято решение переводить сотрудникам зарплату на банковские карты, работодатель должен действовать по следующему алгоритму:

  • Обратиться в банк по поводу заключения договора на обслуживание.
  • Подготовить пакет необходимых документов, он может различаться для каждой финансовой организации. Обычно банки требуют следующую документацию: перечень трудящихся, заявления сотрудников об открытии счета в банке, ксерокопии паспортов работников, учредительные документы предприятия, а также иные бумаги, которые запросит банк.
  • Подписать с финансовой организацией договор об обслуживании лицевых счетов сотрудников и перечислении им оплаты труда каждый месяц.
  • Получить банковские карты у предприятия и отдать их сотрудникам.
  • Поскольку операцию по переводу зарплаты сотрудникам будет осуществлять банк, работодателю необходимо договориться с финансовой организацией об отчислении в бюджет предусмотренных по закону удержаний:

  • НДФЛ, удерживаемого из заработков при фактической выплате;
  • страховых взносов по социальному страхованию.
  • Если предприятие в 2017 году не будет производить удержания, это может грозить ему штрафом, приостановлением работы или привлечением руководства к административной ответственности.

    Образец заявления

    Стандартной формы заявления о перечислении заработка на карточку не предусмотрено. Оно может быть составлено в произвольной форме.

    Однако для удобства и экономии времени сотрудники могут воспользоваться готовым образцом.

    Образец заявления о перечислении заработной платы на банковскую карту здесь.

    Сколько идет?

    В соответствии с трудовым законодательством, руководство должно обеспечить сотрудникам выплату заработной платы не реже, чем раз в полмесяца. Одна из частей заработка называется авансом.

    При нарушении правила о периодичности выплат руководитель предприятия может быть привлечен к ответственности.

    Сроки зачисления денег

    Срок зачисления денег зависит от финансовой организации, с которой руководство заключило договор на обслуживание банковских карт.

    Конкретный срок должен быть указан в договоре с банком. Обычно средства не задерживаются и поступают на счета работников на следующий день после их перевода организацией.

    Преимущества

    В перечислении заработной платы на банковскую карточку есть преимущества как для работодателя, так и для сотрудников.

    Плюсы для работников:

  • возможность снятия наличных в любое время в том месте, где имеются банкоматы;
  • возможность отслеживания баланса карточки через интернет;
  • наличие функции СМС-оповещения о состоянии баланса;
  • присутствие возможности автоматического списания средств в счет некоторых обязательных платежей, к примеру, коммунальных услуг;
  • некоторые финансовые организации одновременно с зарплатной карточкой предоставляют кредитку с установленным лимитом денег;
  • при наличии счета в конкретном банке проще оформить кредит на выгодных условиях.
  • Плюсы для работодателя:

  • отпадает необходимость обеспечения сохранности крупной денежной суммы при перевозке;
  • увеличивается эффективность труда, поскольку работники не посещают кассу для получения зарплаты наличными.
  • Сколько отчисление в пенсионный фонд с зарплаты? Информация здесь.

    Какой процент от зарплаты составляет аванс? Подробности в этой статье.

    Можно ли на чужую карточку (другого человека)?

    Законодательство не запрещает перечисление зарплаты на карту другого человека. Однако для того чтобы присутствовала подобная возможность, условия перевода денег на чужие банковские карты должны быть оговорены в трудовом контракте.

    Если в трудовом соглашении предусмотрен перевод денег на карту иного лица, сотрудник должен написать и предоставить нанимателю соответствующее заявление.

    В нем необходимо указать:

  • данные паспорта;
  • реквизиты другого лица для перечисления денег;
  • согласие на удержание комиссии, поскольку банк может ее взимать за перевод средств на чужую карточку;
  • длительность осуществления платежей на счет другого человека.
  • На видео о способах выплаты заработной платы

    nam-pokursu.ru

    ВТБ Бизнес Онлайн

    «ВТБ Бизнес Онлайн [1] » — работайте с банком там, где вам удобно

    Надежность и безопасность

    Регистрация за 5 минут

    Отправка срочных платежей

    Конверсия валют в один клик

    Удобный и понятный интерфейс

    Централизованная техническая поддержка систем ДБО

    Услуги, которые ранее оказывались только в офисах банка, будут доступны вам дистанционно:

  • отправка срочных платежей
  • покупка пакетов услуг, в том числе переход на другой пакет услуг, расторжение пакета услуг
  • размещение средств в депозиты и неснижаемые остатки
  • прохождение валютного контроля, онлайн-статус платежей и документов
  • конверсия валюты в один клик с учетом динамики Московской биржи
  • оформление заявлений на перечисление остатка денежных средств
  • заказ наличных денег, чековых книжек и различных справок
  • отправка заявлений на получение и погашение кредита
  • просмотр данных по кредитным договорам (детализация имеющейся задолженности, в том числе просроченной, график платежей)
  • сопровождение зарплатных проектов (отправка в банк реестров на зачисление заработной платы, на выпуск банковских карт)
  • подписка на небанковские сервисы
  • возможность проверки благонадёжности контрагента
  • контроль бюджета Клиента с помощью сводной выписки (выписки ИРЦК) и системы контроля исполнения бюджета (СКИБ)
  • обслуживание карт самоинкассации (формирование, подпись и отправка в Банк Заявлений
  • отправка документов в свободном формате
  • просмотр новостей Банка
  • обмен сообщениями с сотрудниками Банка и многие другие операции
  • Работать с системой «ВТБ Бизнес Онлайн» надежно и безопасно. Она обладает многоступенчатой защитой, построенной на механизме многофакторной аутентификации клиента и электронной подписи с использованием сертифицированных ФСБ России средств.

    Комплекс средств и методов защиты системы:

    • соединение клиента с системой по защищенному протоколу, который обеспечивает шифрование передаваемой информации;
    • доступ в систему с введением имени, пароля и одноразового кода, направляемого клиенту в SMS-сообщении;
    • подтверждение платежных документов с помощью электронной подписи клиента.
    • Для формирования электронной подписи под документами в системе «ВТБ Бизнес Онлайн» используется встроенное средство криптографической защиты информации (СКЗИ) «Крипто-КОМ», разработанное ЗАО «Сигнал-КОМ» и сертифицированное ФСБ России.

      www.vtb.ru

      Смотрите еще:

      • Оформить пособие на кормление Пособие на питание В настоящее время на территории Российской Федерации действует социальная поддержка для беременных женщин, детей в возрасте до трёх лет и кормящих матерей. Данная помощь предоставляется в виде пособий, направленных на обеспечение полноценными продуктами питания […]
      • Как исчисляется рабочий стаж Пенсия и трудовой стаж Понятие трудового стажа Трудовой стаж — это продолжительность трудовой или общественной деятельности, которая исчисляется в установленном порядке. Согласно трудовому кодексу РФ установление и исчисление трудового стажа необходимо для получения гарантий и […]
      • Закон об оружии хранение боеприпасов Закон об оружии хранение боеприпасов (с изменениями на 7 марта 2018 года) Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 230-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 13.07.2015, N 0001201507130062) (о порядке вступления в силу см. статью 16 Федерального закона от […]
      • Правила звукоизоляции квартиры Нормы и правила монтажа электропроводки в квартире Электропроводка в жилых помещениях должна соответствовать нормам, действующим в РФ. Зная правила монтажа электропроводки, вы сможете выполнить эту работу без нарушений требований электробезопасности, чем обезопасите свою жизнь и защитите […]
      • Ювенальный закон юстиции Ювенальная юстиция в России. Закон о ювенальной юстиции Фактически ювенальная юстиция должна была стать очень положительной системой, при помощи которой обеспечивалось бы спасение детей из неблагополучных семей, велась бы борьба с действиями родителей по отношению к собственным малышам и […]
      • Оформить корзинку лентами Идеи оформления фотозоны для праздничных событий и тематических фотосессий Фотозона — это основной элемент фотосъемки. Неважно для какого мероприятия или стиля она обустраивается. Главное, правильно и оригинально подобрать место и атрибуты для проведения фотосъемки. Существует множество […]